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Contrat de Capitalisation sur Mesure pour les Plus de 70 Ans

Le contrat de capitalisation sur mesure proposé par ODDO BHF est une solution d’investissement spécialement conçue pour les investisseurs de plus de 70 ans. Avec un minimum d'investissement de 50 000 euros, ce produit financier permet de bénéficier d’avantages fiscaux et successoraux tout en offrant une gestion personnalisée et optimisée des actifs.

Caractéristiques Principales / Public Cible / Plus de 70 ans

Objectif

Répondre aux besoins de gestion de patrimoine, de transmission de capital et d’optimisation fiscale pour les seniors.

Montant Minimum d’Investissement

• Investissement Initial : 50 000 euros.
• Possibilité de Versements Complémentaires : Oui, en fonction des conditions du contrat.

Gestion Personnalisée des Actifs

• Approche sur Mesure : Évaluation des objectifs financiers individuels, du profil de risque et des besoins spécifiques.
• Allocation d'Actifs : Diversification stratégique entre différents types d'actifs (actions, obligations, fonds d'investissement, etc.).
• Suivi et Ajustements : Revues régulières et ajustements en fonction des évolutions du marché et des objectifs personnels.

Avantages Fiscaux et Successoraux

Fiscalité Allégée

• Impôt sur le Revenu : Imposition des revenus uniquement en cas de rachat, avec possibilité de bénéficier d’un taux réduit selon la durée de détention.
• Impôt sur la Fortune Immobilière (IFI) : Les sommes investies dans le contrat de capitalisation ne sont pas incluses dans l’assiette de l’IFI, sous certaines conditions.

Transmission de Capital

• Donation : Possibilité de transmettre le contrat par donation en bénéficiant des abattements fiscaux applicables.
• Succession : En cas de décès, le contrat de capitalisation peut être transmis aux héritiers en dehors de la succession, avec une fiscalité avantageuse.

Gestion et Performance

Gestion Professionnelle

• Experts en Investissement : Accès à l’expertise des gestionnaires de fonds d’ODDO BHF.
• Stratégies Diversifiées : Mise en œuvre de stratégies diversifiées pour maximiser le rendement tout en contrôlant les risques.

Suivi et Reporting

• Transparence : Rapports réguliers sur la performance et l’état du portefeuille.
• Communication : Conseils personnalisés et communication proactive de la part des conseillers financiers.

Flexibilité et Liquidité

Rachats Partiels ou Totaux

• Accessibilité : Possibilité d’effectuer des rachats partiels ou totaux selon les besoins de liquidité de l’investisseur.
• Conditions : Les rachats sont soumis aux conditions spécifiques du contrat et peuvent entraîner des frais ou des implications fiscales.

Ajustements de Portefeuille

Réallocation

Possibilité de réallouer les investissements en fonction des évolutions des marchés ou des changements dans les objectifs personnels.

Le contrat de capitalisation sur mesure d'ODDO BHF pour les personnes de plus de 70 ans est une solution d'investissement robuste qui combine gestion personnalisée, optimisation fiscale et flexibilité. Il permet aux investisseurs seniors de sécuriser et de faire fructifier leur patrimoine tout en facilitant la transmission de leur capital dans des conditions avantageuses.