Les CGP (conseillers en gestion de patrimoine) et les CIF (conseillers en investissements financiers) sont des professionnels qui accompagnent leurs clients dans la gestion de leur patrimoine et dans la réalisation de leurs projets financiers. Ils proposent des conseils personnalisés et adaptés aux besoins et aux objectifs de chaque client.
La principale différence entre les CGP et les CIF réside dans le statut réglementaire et le périmètre d'activité de ces deux catégories de conseillers. En effet, les CIF sont soumis à une réglementation spécifique qui les oblige à respecter des règles de bonne conduite, à adhérer à une association professionnelle agréée par l'Autorité des marchés financiers (AMF) et à souscrire une assurance responsabilité civile professionnelle. Les CIF doivent également respecter un code de déontologie et se former régulièrement.
Les CGP, quant à eux, peuvent exercer sous différents statuts juridiques (indépendant, salarié, agent commercial, etc.) et proposer des services plus variés que les CIF, tels que le conseil en immobilier, le conseil en assurance, le conseil en entreprise ou le conseil juridique et fiscal. Les CGP doivent également respecter des règles de bonne conduite et se former régulièrement, mais ils ne sont pas soumis à l'agrément de l'AMF ni à l'adhésion à une association professionnelle.
Ainsi, les CGP et les CIF sont des conseillers complémentaires qui peuvent répondre aux besoins diversifiés des clients en matière de gestion de patrimoine et d'investissements financiers.
